“Грошовий мул” або дроп – це особа, яка отримує на свій поточний рахунок гроші від іншої людини (злочинця), перераховує ці гроші на інший рахунок або знімає готівку та передає злочинцю, за що отримує винагороду. “Грошовий мул” отримує легкі гроші, а злочинець – транзит для подальшого переміщення коштів.

Що це за гроші та навіщо така схема?
Часто це кошти, отримані незаконним або навіть злочинним шляхом: від торгівлі наркотиками, торгівлі людьми, корупції, ухилення від сплати податків, платіжного шахрайства чи інших тяжких злочинів. До “грошового мула” звертаються, щоб легалізувати гроші, заплутати сліди, вивести їх з країни та уникнути сплати податків.

Зазвичай у таких злочинах залучені злочинні угруповання, які працюють по всьому світу. “Грошовий мул” – найнижча ланка злочинної схеми, а сам злочинець залишається в тіні і виявити його майже неможливо.

Щоб зрозуміти, як працює схема, уявіть заплутаний клубок, який неможливо розплутати. У такій схемі можуть брати участь 10–20 “грошових мулів” із різних країн, які один одному перераховують гроші. Злочинець свої рахунки не використовує, а отримує готівку з рук дропа і тільки через посередника. Чи знає “грошовий мул”, що він стає співучасником такого злочину? Найчастіше – ні, але невігластво – це не виправдання, а відмивання грошей – тяжкий злочин.
Кого найчастіше вербують?

У групі ризику:

Молодь;
Студенти та учні;
Переселенці;
Люди без стабільного доходу;
Безробітні та соціально вразливі групи.
Шахраї грають на потребі заробити та обіцяють “золоті гори” — саме тому ця схема настільки небезпечна.

Як розпізнати шахрайську пропозицію?

Ось типові ознаки вербування дропа:

Потрібно лише “переказувати кошти” — без чітких обов’язків чи посадових інструкцій.
Немає вимог до освіти або досвіду.
Спілкування лише онлайн, без особистої зустрічі.
Пропозиція звучить надто вигідно, щоб бути правдою.
Вас просять надіслати фото картки, паспорт або навіть передати банківські реквізити.
“Роботодавець” пише з поштових адрес звичайних поштових операторів, а не з пошти офіційної компанії.
Особливо будьте обережні з так званими “іноземними компаніями”, які не мають офіційного представництва в Україні. Перевірити їхню легальність складніше, і саме через них найчастіше проходять шахрайські операції.

Що робити, якщо ви вже потрапили в пастку?

Якщо ви вже погодилися або підозрюєте, що стали дропом — не зволікайте:

Негайно припиніть співпрацю.
Повідомте в кіберполіцію: https://cyberpolice.gov.ua (можна залишити звернення онлайн).
Зв’яжіться з банком, картку якого ви використовували.
Як себе захистити?

Завжди перевіряйте, хто вам пише і яку компанію представляє.
Не погоджуйтесь “просто пересилати гроші” — це вже привід для підозри.
Пам’ятайте: швидкі гроші без зусиль — це майже завжди шахрайство.
Будьте пильні!

Навіть якщо вам дуже потрібні гроші — не погоджуйтеся на “роботу”, де треба використовувати свої банківські реквізити. Ви ризикуєте свободою заради короткочасного прибутку. Дроп — це не просто випадкова роль. Це — кримінальна відповідальність.

БРАМА